2007年7月26日15时，中国人民银行反洗钱局局长唐旭接受中国政府网专访，就反洗钱问题与网民进行在线交流。 

    [网友 acega]请问，如果我办理的业务部分符合国家对洗钱活动定义的特征，银行会拒绝给我办理业务吗？那些反洗钱定义于公民有直接关系？

    [唐旭]这要看哪个部分符合洗钱的特征。比如我们规定对客户的身份识别，你去银行开一个户你说你没有身份证，那银行肯定不会给你办了，或者你用假名开户，不符合我们的实名制，他也不会给你办理业务，但是可能有时候不是涉及到这一类的他可能会给你办，但是可能会作为可疑交易进行报告。

    比如你的帐户上资金的进出很频繁，银行可能还会给你办，但是可能会作为可疑交易报告说为什么在帐上来回倒帐呢？所以可能会查你，因为可疑交易里面有一个特征就是一个帐户里面突然进来很大一笔钱，后来很快地分散到不同的帐户上，这是可疑交易的一个特征。虽然不一定就是犯罪，但是可以怀疑你。

    [主持人]这个数额达到多少以后就会被怀疑了呢？

    [唐旭]刚才所说的这个特征没有数额的限制，主要是这个行为不符合正常的交易习惯。比如说非法集资是很多人往一个帐户打钱，然后这个账户达到很大的数额以后钱就被取走了，那这种情况也会被怀疑了。

    [网友 pbcyzh、建设新农村的老农]金融机构工作人员如何界定哪些大额交易和可疑交易属于洗钱行为? 

    [唐旭]金融机构反洗钱规定里面对可疑交易有很详细的规定，比如对银行、保险、证券业都有很详细的规定。比如说大额交易现在规定的比如有四条。对银行的可疑交易要求报告的有18条，对证券、基金公司的可疑交易要求报告的有13条，对保险公司可疑要求报告的有17条。金融机构都会比照我们的规定报告可疑交易。网友可以上人民银行网站的主页上就可以看到哪些交易是不同的金融机构应该报告的，希望网友多访问我们的中国人民银行网站主页，多学一点金融知识。