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[主持人]大家好。这里是中国政府网在线访谈。今天，我们在线交流的话题聚焦在"反洗钱"。走进我们演播室的嘉宾是中国人民银行反洗钱局局长唐旭。欢迎您，唐局长。 [2007-07-26 14:58:35] |
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[人民银行反洗钱局局长唐旭]谢谢，很高兴有机会在这里和广大网友一起交流。 [2007-07-26 14:59:25] |
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[主持人]网民都在反映感觉洗钱和反洗钱很专业，了解得不是很具体，唐局长是教了20多年的研究生的老师出身，所以希望通过今天的聊天我们可以对洗钱、反洗钱有一个更深刻的了解。 好，那我们现在开始回答网友的问题。 [2007-07-26 14:59:57] |
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[主持人]网友 天涯邻居、zjlfy、中国明珠、天山小刀、小桥留水、建设新农村的老农、苏北奔小康等等，还有很多网友都在问： 平常在报纸和影视作品中经常听到洗钱、反洗钱，那么到底什么是洗钱？反洗钱呢？ 网友 阿黑哥5： 哪些行为属于洗钱？ [2007-07-26 15:01:49] |
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[唐旭]其实就洗钱这个概念来讲，我们在《反洗钱法》里面没有对洗钱进行定义，而是对反洗钱进行了定义。就我个人的理解，洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成合法资金的行为和过程。这是一个比较严肃的说法。 [2007-07-26 15:03:18] |
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[唐旭]其实这里面有几点我们可以把握的。一个就是主观上是要掩饰或者隐瞒资金的来源和性质，而这种资金的来源又是非法的，通过隐瞒和掩饰让它变成合法的这一过程就是洗钱。 [2007-07-26 15:04:18] |
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[唐旭]所以反洗钱恰好相反，也就是我们通过预防一些人去掩饰和隐瞒这样的非法资金变成合法资金的过程和行为，这就成了反洗钱的主要任务。 [2007-07-26 15:06:15] |
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[主持人]那具体又有哪些行为呢？ [2007-07-26 15:11:20] |
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[唐旭]对，大家肯定又要问哪些行为是违法的哪些是合法的呢？按照刑法的规定现在是七种，以前我们有三种资金来源是所谓的非法资金，分别是贩毒来的钱、黑社会活动和走私得来的金钱，现在加了恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪。 [2007-07-26 15:11:43] |
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[唐旭]这七种罪会产生收益和资金，如果你去转移这些资金，掩饰和隐瞒资金来源和性质，那你就犯了洗钱罪了。 [2007-07-26 15:14:50] |
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[主持人]那这些行为容易隐藏在哪些行业里面呢？ [2007-07-26 15:16:43] |
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[唐旭]这些行为在行业里面其实分布是很广的。比如走私，比如贩毒，比如非法集资，但是他们最终的资金都是要隐瞒、转移，这个隐瞒、转移在银行中就有可能被监测到，这时候我们银行的监测就会发挥作用。 [2007-07-26 15:17:11] |
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