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理财提醒:投资基金应避免“多动症”
中央政府门户网站 www.gov.cn   2008年03月19日   来源:新华社

    新华社哈尔滨3月18日专电(记者呼涛)近期,股市波动让投资者的心情也随之波动。理财专业人士提醒,基金投资者应避免“多动症”并注重组合投资的选择。

    上海浦发银行高级理财经理、国际金融理财师李智海说,在基金投资中,涨的时候人们想追加投资,以获取更多利润;跌的时候,总有人忙着退出市场以减少亏损。这种“追涨杀跌”的做法会增加投资成本,也会增加失败的概率,比如说踏空或套牢。所以,投资者尤其是入门者应当尽量避免“多动症”。

    李智海认为,在选择基金的策略上,买不同风格的基金,选择不同公司的基金所获得的收益率相差也会很大。在不同风格和类型的基金投资组合中,投资者有必要了解不同基金的投资方向和运作方式,进行合理规划和组合投资。

    指数基金要谨慎选择。指数基金在前两年收益相当的好,收益率排名很靠前。但是,投资者有必要知道指数基金的一些“缺点”,比如指数基金的投资标的是股票指数,只有指数上涨时才会获利,震荡市和下跌市场都不会获利。2006年和2007年基本是单边上涨行情,所以指数基金获利丰厚,但大多数主流意见认为2008年的市场是个震荡向上的市场,投资指数基金就更要谨慎考虑和设计。

    选择股票型基金要有“品牌”意识。选择股票基金的方式有两种,相信一些基金公司良好的管理能力和优秀的市场品牌;另外一种就是认真研究某一只基金的持仓,认为他们的持仓将会是今后的市场热点,从而给参与者带来利润。前一种方法比较简单,后一种方法需要对市场有一定了解。

    封闭式基金——可能有“意外收获”的低风险产品。封闭式基金与净值相比一般有20%至40%的折价,到期后可以转为开放式基金,相当于买净值打折的基金,风险相对较低。封闭式基金能够上市交易,而且交易成本低,周期短,比开放式基金有更好的流动性,此外,封闭型基金还能获得市场价格波动带来的额外收益。

    “攻守兼备”的债券型基金。债券型基金也是相当好的理财产品,长期持有的收益率远胜于同期国债和储蓄的收益率。其优点在于:可以打新股,获得无风险的收益;可参与增发和可转债发行,风险较低。此外,有些债券基金是允许一部分仓位投资股票的,投资者买基金还可以分享股市的收益。

 
 
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