新华社北京９月４日电（王宇、张媛）中国人民银行４日发布的《中国反洗钱报告（２００７）》指出，２００７年，公安机关会同中国人民银行和国家外汇管理局等部门共组织５０多次行动，破获４３起重大地下钱庄案件，抓获犯罪嫌疑人１８０余名，涉案金额折合人民币１１４亿元，有力地遏制了此类犯罪的高发势头。

    洗钱活动对国家危害巨大，它帮助犯罪分子逃避法律制裁，助长了犯罪势力，严重地影响着国家的金融秩序以及社会政治经济秩序。

    报告指出，中国人民银行积极发挥反洗钱优势，在协助侦查和破获涉嫌洗钱案件中发挥了重要作用。根据中国人民银行的统计，２００７年中国人民银行对发现和接收的可疑交易线索进行分析筛选后，对其中１５３４个重点可疑交易线索实施了２０５２次反洗钱调查。向侦查机关报案５５４起，占全部调查线索数量的３６．１１％，涉及金额折合人民币约２２９５亿元。

    一年来中国人民银行协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件３２８起，涉及金额折合人民币约５３７．２亿元。共协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件８９起，涉案金额折合人民币约２８８亿元。

    报告指出，从破获洗钱案件涉及的上游犯罪类型进行分析，涉及破坏金融管理秩序犯罪的最多，约占总数的３４．８％，其次是涉及毒品犯罪的，约占总数的１０．１％。

央行反洗钱报告：我国已建立起较为完整的反洗钱制度

    新华社北京９月４日电（王宇、张媛）中国人民银行４日发布的《中国反洗钱报告（２００７）》称，自２００３年中国人民银行着手承担国家反洗钱协调工作起，五年间中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。历经五年的发展，中国反洗钱工作经过初期的学习、探索、创新和调整阶段，正向全面和纵深发展阶段迈进。

    报告指出，在法律体系方面，全国人大两次修订《中华人民共和国刑法》，覆盖了主要的洗钱行为，基本实现了与洗钱行为刑罚化国际标准的接轨，并且于２００６年１０月审议通过中国第一部关于反洗钱工作的专门法律《中华人民共和国反洗钱法》。

    在组织机构方面，中国人民银行于２００３年成立了反洗钱局，组织协调国家反洗钱工作。２００４年，中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，形成了覆盖全国金融业的监测网络。截至２００７年初，中国人民银行３６个分行、省会中心支行、副省级城市中心支行均建立了反洗钱处。

    在制度安排方面，《反洗钱法》通过后，中国人民银行对２００３年发布的三个反洗钱规章进行了修订，相继独立或会同有关部门颁布了四个新的反洗钱规章。自２００４年持续开展金融机构反洗钱现场检查工作，逐步建立非现场监管制度。

    在国际合作方面，中国已经签署并批准联合国通过的所有与反洗钱及反恐融资有关的国家公约，积极参加反洗钱国际组织的活动，成为欧亚反洗钱组织（ＥＡＧ）成员和金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ）正式成员，目前已与１０个国家和地区的金融情报机构签署了反洗钱反恐融资金融情报交流合作谅解备忘录或协议。

    报告指出，未来五年是中国反洗钱发展的战略时期，也是检验和完善中国反洗钱制度的重要时期。在制定中国反洗钱战略中，将强调针对性、均衡性和有效性并重的原则，分步、稳定地推进体系构建，重点完善核心制度，全面提升反洗钱制度的有效性。

央行反洗钱报告：２００７年反洗钱现场检查共处罚３５０家违规金融机构

    新华社北京９月４日电（记者姚均芳、王宇）中国人民银行４日公布的《２００７年中国反洗钱报告》显示，２００７年人民银行对４５３３家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚，罚金共计２６５２．４２万元，全年共处罚金融机构３５０家。

    在被处罚金融机构中，３４７家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余３家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制。

    受罚金融机构中，银行业金融机构３４１家，占被查银行业金融机构总数的８．７２％；证券期货业金融机构４家，占被查证券期货业金融机构总数的４．１７％；保险业金融机构５家，占被查保险业金融机构总数的０．９５％。

    就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为５４．５５％，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为０．２９％；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为９７．９５％，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为２．０５％。

    ２００７年，人民银行反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。２００７年，人民银行共检查９６家证券期货业金融机构，共对４家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。